中國保監(jiān)會已于近日下發(fā)了《關(guān)于各人身保險公司定期報送產(chǎn)品總結(jié)報告的通知》，從防范各人身保險公司產(chǎn)品經(jīng)營管理風(fēng)險入手，加大對各公司在售產(chǎn)品、新開發(fā)產(chǎn)品、產(chǎn)品銷售、推動策略、及投訴處理等情況的了解，進(jìn)一步加強(qiáng)保險產(chǎn)品的動態(tài)監(jiān)管。
據(jù)保監(jiān)會介紹，人身險定期報告分為季報、年報兩種形式。季報，以填報公司本年度以來產(chǎn)品有關(guān)數(shù)據(jù)為主，并對產(chǎn)品經(jīng)營情況做簡要分析。年報，填報上一年度公司在售產(chǎn)品明細(xì)、總體經(jīng)營情況等數(shù)據(jù)，并對上一年度公司產(chǎn)品開發(fā)管理情況做全面回顧。
此項工作的開展，將有利于推動各人身保險公司定期開展產(chǎn)品梳理工作，不斷完善公司產(chǎn)品開發(fā)管理機(jī)制，防范產(chǎn)品經(jīng)營管理風(fēng)險，提升產(chǎn)品管理水平，切實保護(hù)消費者權(quán)益。
以下是保監(jiān)會通知全文：
各人身保險公司：
為進(jìn)一步加強(qiáng)產(chǎn)品動態(tài)監(jiān)管，及時全面了解市場在售產(chǎn)品情況，推動各公司定期開展產(chǎn)品梳理工作，不斷完善公司產(chǎn)品開發(fā)管理機(jī)制，防范產(chǎn)品經(jīng)營管理風(fēng)險，提升產(chǎn)品管理水平，現(xiàn)要求各公司從2010年起，定期向我會報送產(chǎn)品總結(jié)報告，具體通知如下：
一、報告形式
報告分季報、年報兩種形式。季報，以填報公司本年度以來產(chǎn)品有關(guān)數(shù)據(jù)為主，并對產(chǎn)品經(jīng)營情況做簡要分析。年報，填報上一年度公司在售產(chǎn)品明細(xì)、總體經(jīng)營情況等數(shù)據(jù)，并對上一年度公司產(chǎn)品開發(fā)管理情況做全面回顧。
二、報告內(nèi)容
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1、季度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況分析：
（1）季度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表（附件1）；
（2）下一季度產(chǎn)品開發(fā)計劃，包括公司下一季度擬開發(fā)產(chǎn)品數(shù)量、類型、特點和銷售渠道等。
2、季度主要在售產(chǎn)品情況分析：
?。?）季度主要產(chǎn)品明細(xì)表（附件2）。此處主要產(chǎn)品是指，本年度以來各個渠道累計原保險保費收入最高的前三個產(chǎn)品；
?。?）季度產(chǎn)品定價合理性報告。各公司應(yīng)對個人代理渠道、銀行代理渠道、公司直銷渠道本年度以來累計原保險保費收入最高，且保險期間在一年期以上（不含一年期）的前三個產(chǎn)品進(jìn)行定價合理性分析，列舉產(chǎn)品定價采用的所有參數(shù)假設(shè)以及利潤測試采用的所有參數(shù)假設(shè)，并按不同情形對上述有關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行利潤測試（附件3）；
3、保險公司本季度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的主要訴訟案例分析報告；
4、保險公司認(rèn)為需要報告的有關(guān)產(chǎn)品的其他情況；
5、產(chǎn)品總結(jié)材料的電子文檔（word和excel格式）。
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1、年度在售產(chǎn)品清單表（附件4）；
2、年度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表：
（1）年度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表（附件1）；
?。?）下一年度產(chǎn)品開發(fā)計劃，包括公司下一年度產(chǎn)品開發(fā)策略，擬開發(fā)產(chǎn)品數(shù)量、類型、特點和銷售渠道等。
3、年度主要在售產(chǎn)品情況分析：
（1）年度主要產(chǎn)品明細(xì)表（附件2）。此處主要產(chǎn)品是指，年度各個渠道原保險保費收入最高的前三個產(chǎn)品；
（2）年度產(chǎn)品定價合理性報告。各公司應(yīng)對個人代理渠道、銀行代理渠道、公司直銷渠道年度累計原保險保費收入最高，且保險期間在一年期以上（不含一年期）的前三個產(chǎn)品進(jìn)行定價合理性分析，列舉產(chǎn)品定價采用的所有參數(shù)假設(shè)以及利潤測試采用的所有參數(shù)假設(shè)，并按不同情形對上述有關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行利潤測試（附件3），總精算師應(yīng)當(dāng)在報告上簽字；
4、保險公司年度累計原保險保費收入低于100萬，且累計銷售件數(shù)低于5000件的在售產(chǎn)品數(shù)量、名稱、原保險保費收入較低原因及下一步產(chǎn)品管理計劃；
5、保險公司年度產(chǎn)品結(jié)構(gòu)對償付能力影響的分析報告，總精算師應(yīng)當(dāng)在報告上簽字；
6、保險公司年度產(chǎn)品經(jīng)營策略回顧報告；
7、保險公司年度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的訴訟案件統(tǒng)計表（附件5）及主要案例分析報告，法律責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在報告上簽字；
8、保險公司認(rèn)為需要報告的有關(guān)產(chǎn)品的其他情況；
9、產(chǎn)品總結(jié)材料的電子文檔（word和excel格式）。
三、報送要求
各公司應(yīng)在每一、二、三季度結(jié)束后，于次月15日前向我會報送季報，第四季度結(jié)束后，于次年3月1日前向我會報送年報。
請各公司將季報、年報以書面和電子郵件方式報送我會。另請各公司確定一名數(shù)據(jù)報送聯(lián)系人，并將聯(lián)系方式報至我會。
四、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。
本通知下發(fā)后，各人身保險公司不再按照中國保監(jiān)會2004年7月1日發(fā)布的《關(guān)于<人身保險產(chǎn)品審批和備案管理辦法>若干問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2004〕76號）第五條要求報送產(chǎn)品總結(jié)材料。
來源：網(wǎng)易
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