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 [摘要] 7月30日，“裁員潮”波及大西洋(3.10 -1.59%,診股)對岸的美國：當(dāng)日，美國花旗集團亦準(zhǔn)備在其業(yè)績不斷下滑的交易部門裁員數(shù)百人。

時代周報記者 王心昊

華爾街有一句叫“Sell in May and go away（5月要清倉走人）”。而對于許多金融從業(yè)者來說，不論他們在過去的三個月有沒有把股票清倉，他們都得“走人”了。這是因為從7月開始，全球大型銀行的裁員潮已經(jīng)來臨。

自德意志銀行7月7日宣布了金融危機后最大規(guī)模的重組，涉及規(guī)模高達74億歐元（約82億美元）并將在全球裁員1.8萬人后，包括意大利裕信銀行、法國興業(yè)銀行在內(nèi)的歐洲大型銀行也紛紛加入裁員隊伍。

7月30日，“裁員潮”波及大西洋對岸的美國：當(dāng)日，美國花旗集團亦準(zhǔn)備在其業(yè)績不斷下滑的交易部門裁員數(shù)百人。

8月1日，英國最大的銀行之一巴克萊公布，由于“今年以來的商業(yè)環(huán)境明顯面臨挑戰(zhàn)”，公司在二季度裁員了3000人，約占2018年年底員工總數(shù)8.35萬人的3.6%。其財務(wù)總監(jiān)圖沙爾·莫扎里亞（Tushar Morzaria）稱，這次裁員非?！叭妗?，而非集中在一個特定領(lǐng)域。

全球范圍內(nèi)的交易收入下滑、低利率甚至是負利率的政策、英國“脫歐”的負面影響與新技術(shù)的應(yīng)用，多重因素的疊加之下，這波“裁員潮”更顯來勢洶洶。

交易收入一減再減

市場對于金融業(yè)出現(xiàn)的“裁員潮”并不驚訝。

事實上，財報已經(jīng)給出答案。近兩周以來，各大投行陸續(xù)發(fā)布二季報，數(shù)據(jù)顯示并不樂觀.

7月24日，德意志銀行發(fā)布了2019年二季度財報。當(dāng)季該公司表現(xiàn)不及市場預(yù)期，凈虧損31.5億歐元（約35億美元）。本月早些時候，在德銀披露重組計劃時，該公司預(yù)計，前期的重組成本將令二季度虧損28億歐元（31億美元）。實際的財報顯示，虧損規(guī)模還要高于當(dāng)時的預(yù)期。

花旗銀行的情況也不怎么樣：在本月稍早公布的二季度財報中，盡管當(dāng)季營業(yè)收入上升4%，帶動利潤好于預(yù)期，但這主要得益于債券交易平臺Tradeweb的IPO業(yè)務(wù)。剔除Tradeweb的影響后，當(dāng)季股票交易的營業(yè)收入規(guī)模同比下滑了9%，固收業(yè)務(wù)營業(yè)收入下滑4%。

據(jù)彭博社報道，繼今年前3個月下滑14%之后，華爾街最大五家銀行的交易收入在第二季度又下降了8%。

根據(jù)商業(yè)數(shù)據(jù)公司聯(lián)合發(fā)展（Coalition Development Ltd.）的數(shù)據(jù)，今年上半年全球十二大投行的股票和固定收益交易收入，或許要比2008年金融危機時還要低。

同時，全球主要央行紛紛傳遞維持寬松貨幣政策的信號，如何在長期低利率的大環(huán)境下維持銀行盈利，成為許多金融家不得不考慮的問題。

加速削減成本成為眾多大行的共同選擇。

以花旗銀行為例，該行二季度運營支出減少了2%至105億美元，比分析師的預(yù)期值少了近1億美元。7月15日，花旗首席財務(wù)官在財報電話會上稱，將在下半年繼續(xù)削減成本，預(yù)計全年能節(jié)省5億―6億美元。

花旗銀行的CEO邁克 科巴特對媒體表態(tài)：“花旗將竭盡一切所能，達成實現(xiàn)今年有形資產(chǎn)回報率為12%的目標(biāo)。”

然而科巴特的表態(tài)是否能夠改善銀行的收益率仍是未知之?dāng)?shù)。

“裁員會直接導(dǎo)致這些投行在應(yīng)對市場波動時更加束手無策?！币幻Y深市場人士對時代周報記者表示，“從過去的市場經(jīng)驗來看，大規(guī)模的裁員往往會讓投行在下一次市場調(diào)整或者熊市期間導(dǎo)致更大的交易損失，并引發(fā)下一輪更大規(guī)模的裁員?！?/p>

AI技術(shù)搶飯碗

另一方面，AI技術(shù)進入交易，可能會讓這一次的裁員與以往不一樣。

AI技術(shù)向金融業(yè)進軍早已不是什么新鮮事，但近期的數(shù)據(jù)表明，AI技術(shù)對于傳統(tǒng)銀行以及股票交易應(yīng)用場景的影響正在逐步加深。

時至今日，全球幾乎所有的銀行都已經(jīng)實現(xiàn)了數(shù)字化系統(tǒng)建設(shè)，絕大多數(shù)以往需要人工操作的票據(jù)處理工作均已經(jīng)實現(xiàn)自動化，工作效率得到了顯著提高。而隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、自動化交易進入金融業(yè)，不少銀行也正在開始新一輪的應(yīng)對策略。近期追蹤全球49家大型銀行的瑞銀表示，巴克萊、德銀及匯豐等主要銀行去年在信息技術(shù)上的投資為700億美元，較2010年多一倍。

例如今年4月，花旗集團就曾發(fā)布公告稱，已與安永以及賽仕合作，利用AI開發(fā)出先進的風(fēng)險分析評分引擎。該項目旨在幫助簡化與審查大量與全球貿(mào)易交易相關(guān)、耗時并高度依賴人工操作的流程。

事實上，在數(shù)據(jù)研究方面，與傳統(tǒng)的交易員相比，AI技術(shù)的優(yōu)勢是顯而易見的：相比人類分析師依靠對歷史數(shù)據(jù)的分析來創(chuàng)建預(yù)測市場趨勢的模型，不知疲憊的人工智能全天候都在獲取書籍、Twitter消息、新聞報道、金融數(shù)據(jù)、企業(yè)財報、國際貨幣政策來理解全球趨勢，然后對股票、債券、商品和其他金融產(chǎn)品進行預(yù)測。

早在2017年2月，對沖基金數(shù)據(jù)服務(wù)公司Eurekahedge就在一份研報中表示，從他們追蹤的23家使用人工智能技術(shù)的對沖基金來看，人工智能的表現(xiàn)要優(yōu)于人類：“（分析師）依靠歷史數(shù)據(jù)回溯測試建立的交易模型通常無法實時提供良好的回報。”

根據(jù)美國著名咨詢公司波士頓咨詢預(yù)測，在穩(wěn)健發(fā)展的情況下，到2027年，銀行業(yè)將削減104萬工作崗位，降幅達22%。諸如客戶管理和服務(wù)、風(fēng)控和審核、營銷與銷售等操作標(biāo)準(zhǔn)化程度較高，對情感交互的要求較低的崗位將被人工智能大規(guī)模取代。

“AI取代交易員，就像是內(nèi)燃氣取代了馬匹，ATM取代了很多銀行柜員一樣?！币?guī)模達350億美元的量化對沖基金Two Sigma聯(lián)合創(chuàng)始人大衛(wèi) 西格爾對此更是直言不諱。在他看來，如今，大型銀行交易員所從事的工作并不涉及超高的價值：“他們從事著很常規(guī)的工作，而在這些工作上，計算機能做得更好。”

      來源：時代周報

千島湖新聞網(wǎng) 責(zé)任編輯：方志隆